Cette section décrit les étapes permettant d’enregistrer un remboursement sur un compte de prêt client qui n’est ni un compte de prêt de groupe ni un compte de prêt de groupe solidaire (JLG).

Les méthodes suivantes sont disponibles :

• Remboursement en espèces ou par un mode de paiement similaire
• Virement unique depuis un compte d’épargne
• Virement par instruction permanente depuis un compte d’épargne

Pour les remboursements des comptes de prêt de groupe, consultez Comment effectuer des remboursements sur un compte de prêt de groupe.

Pour les remboursements des comptes de prêt JLG, consultez Utilisation d’une feuille de collecte ou d’autres types de paiement pour effectuer des paiements.

Effectuer un remboursement en espèces ou avec un type de paiement similaire

1. Localisez le compte de prêt en y accédant via le client qui détient ce compte.
2. Sélectionnez Effectuer un remboursement dans la barre d’actions.
3. Acceptez la date de transaction par défaut ou sélectionnez une autre date dans la fenêtre contextuelle du calendrier.
4. Acceptez le montant de transaction par défaut ou saisissez un montant de remboursement différent.
5. Sélectionnez le type de paiement dans la liste.
6. Cliquez sur + pour ajouter des détails de paiement (facultatif) :
   • N° de compte
   • N° de chèque
   • Code de routage
   • N° de reçu
   • N° de banque
7. Saisissez les notes pertinentes.
8. Cliquez sur Soumettre.

Le remboursement du compte de prêt sera enregistré et l’échéancier de remboursement ainsi que le résumé du prêt seront mis à jour avec les informations relatives au paiement.

Effectuer un remboursement de prêt à partir d’un compte d’épargne (virement unique)

1. Localisez le compte d’épargne à partir duquel le remboursement du prêt sera effectué (compte d’origine).

Le compte d’épargne à partir duquel le virement est effectué n’est pas obligatoirement détenu par le même client que celui qui possède le compte de prêt. Le client propriétaire du compte d’origine doit demander ou autoriser le virement.

Les comptes d’origine et de destination doivent être dans la même devise.

1. Cliquez sur le nom du compte d’épargne dans la liste pour afficher ses informations.
2. Cliquez sur Plus, puis sur Transférer des fonds dans la barre d’actions.
3. Sélectionnez le groupe et le compte (compte de prêt de destination à rembourser) vers lesquels les fonds seront transférés :
   • Agence/Bureau : sélectionnez l’agence où se trouve le compte de prêt de destination.
   • Client : sélectionnez le client détenteur du compte de prêt de destination.
   • Type de compte : sélectionnez le type de produit de prêt sur lequel est basé le compte de prêt de destination.
   • Compte : sélectionnez le compte de prêt de destination.
   • Montant : saisissez le montant du virement.
4. Sélectionnez la date de transaction dans la fenêtre contextuelle du calendrier.
5. Saisissez des notes dans le champ Description.
6. Cliquez sur Soumettre.

Effectuer des remboursements de prêt à partir d’un compte d’épargne (instruction permanente)

Des instructions permanentes peuvent être configurées afin de transférer automatiquement des fonds d’un compte d’épargne vers un compte de prêt. Le transfert s’effectuera selon le calendrier défini dans l’instruction permanente.

Pour un remboursement de prêt, le calendrier de l’instruction permanente peut être configuré de manière à correspondre au calendrier des remboursements du prêt.

Activation de l’option « Créer une instruction permanente lors du décaissement »

Dans la page Nouvelle demande de prêt, activez l’option correspondante.

Lors de l’exécution automatique des tâches du planificateur « Exécuter l’instruction permanente » à la date de remboursement, le montant du remboursement est automatiquement prélevé sur le compte d’épargne associé.

Remarque : si le compte d’épargne associé ne dispose pas de fonds suffisants, la tâche du planificateur « Exécuter l’instruction permanente » échoue et le remboursement n’est pas effectué.

Le compte d’épargne à partir duquel le virement est effectué n’est pas obligatoirement détenu par le même client que celui du compte de prêt. Le propriétaire du compte d’origine doit demander ou autoriser l’instruction permanente.

Les comptes d’origine et de destination doivent être dans la même devise.

Il est nécessaire de décrire le comportement du système lorsqu’une instruction permanente ne peut pas être exécutée en raison d’un manque de fonds sur le compte d’origine. Une question semble être encore ouverte dans JIRA concernant les tentatives de réexécution de l’instruction permanente.

Création d’une instruction permanente

1. Localisez le client ou le groupe dont le compte d’épargne servira de compte d’origine pour le transfert.
2. Cliquez sur Plus, puis sur Créer des instructions permanentes afin de créer une nouvelle instruction permanente.
3. Complétez les champs du formulaire Créer une instruction permanente. Consultez la section Champs du formulaire d’instruction permanente.
4. Cliquez sur Soumettre.

L’instruction permanente sera créée et restera active à partir de la date Valide à partir du jusqu’à la date Jusqu’au, incluse, ou jusqu’à ce que l’instruction permanente soit désactivée.